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| LEADER |
00000cam a2200000 a 4500 |
| 001 |
TIF-69 |
| 005 |
20230308195918.0 |
| 008 |
010042|2010 ||||||||r|||||||||||spa|| |
| 040 |
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|b spa
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| 041 |
1 |
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|a spa
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| 245 |
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|a Análisis financiero de los principales determinantes del SPREAD bancario de los dieciseis bancos privados más importantes de Ecuador período julio 2002- julio 2007
|c Adriana Feijóo Sánchez, Silvania Tapia Berzoza. Director, José Erazo Soria
|h cd
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| 264 |
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|a Cuenca
|c 2010
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| 300 |
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|a CD
|b ilu
|c 18 cm
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| 502 |
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|a Ingeniero Financiero
|b Universidad de Cuenca
|c eco
|d Erazo Soria, José
|e INGENIERIA FINANCIERA
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| 504 |
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|a incl. ref.
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| 520 |
3 |
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|a Abordamos el tema del Spread Bancario dado que sus componentes: tasa de interés activa y pasiva, son variables macroeconómicas fundamentales, pues de ellas depende en gran medida el desempeño de la economía. El comportamiento de estas tasas afecta a otras variables como la inversión, ahorro, consumo y demanda de dinero, porque la economía ecuatoriana está bajo un sistema monetario de tipo de cambio fijo y un sistema financiero de características oligopólicas. Esta investigación tiene como propósito corroborar trabajos pasados que señalaron los principales determinantes del Spread Bancario que permiten orientar las medidas de política destinadas a eliminar las fuentes de las ineficiencias que puedan existir en el mercado financiero y además identificar sobre qué variables es necesario actuar para promover una reducción del spread, sin que se generen distorsiones en el sistema financiero que puedan afectar negativamente la economía. Los objetivos básicos de la presente tesina son examinar en forma empírica los determinantes económicos del Spread Bancario en el Ecuador además de analizar la evolución de este en el sistema bancario ecuatoriano para el período comprendido entre julio de 2002 y julio de 2007, también aportar elementos técnicos apropiados que permitan establecer conclusiones acertadas que posteriormente, mediante consenso de los actores, generen eficaces y eficientes medidas para beneficiar tanto al sector bancario como a los clientes, y evaluar el impacto que genera en el spread bancario el incremento de los activos líquidos que tienen un bajo rendimiento, así como el impacto del creciente ejercicio de poder de mercado en la industria bancaria. Se parte de hipótesis tales como que el crecimiento de la concentración de mercado provocan el incremento del spread bancario, poca confianza en la capacidad de pago del cliente por parte de las instituciones financieras, las mismas que cuentan con altos depósitos en el exterior que generan bajo rendimiento
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| 650 |
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|a Ingenieria financiera
|9 41131
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| 650 |
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|a Spread bancario
|9 149289
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| 650 |
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|a Concentracion de mercado
|9 165271
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| 650 |
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|a Activos liquidos
|9 165272
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| 650 |
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|a Tesis en ingenieria financiera
|9 149094
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| 700 |
1 |
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|a Feijóo Sánchez, Adriana
|9 165273
|
| 700 |
1 |
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|a Tapia Berzoza, Silvania
|9 165274
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| 852 |
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|a UC-CDJBV
|c ESTANTERIA CERRADA
|f Donación
|k sergio.cajamarca
|l 1
|m Limitada
|p 20100421
|t TIF-69
|b 1
|d CDRC
|e CDRC
|g ESTANTERIA CERRADA
|u http://nas.ucuenca.edu.ec/BibliotecaDigital/ebooks/tif69.pdf
|z 2010-00-42
|
| 856 |
|
|
|u http://nas.ucuenca.edu.ec/BibliotecaDigital/ebooks/tif69.pdf
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| 942 |
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|
|c TS
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| 999 |
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|c 90422
|d 90422
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