| Summary: | La presente investigación tiene como objetivo estimar el volumen de dinero que circula en cuentas bancarias, producto del blanqueo de capitales para el Ecuador, mediante un análisis de datos de panel de las 24 provincias del país para el período 2014-2017, a través del enfoque de demanda de depósitos en efectivo realizados en cuenta corriente. El mismo, considera tres componentes: el primero de estructura legal, el segundo de economía sumergida y el tercero referente al lavado de dinero, este último engloba delitos tales como narcotráfico, trata de personas, receptación y extorsión. En base a las herramientas econométricas usadas en este estudio, se estimó el modelo regresión de Prais-Winsten con errores estándar corregidos por panel. Con el propósito de reflejar en mejor medida la realidad ecuatoriana, se utilizó la tasa de subempleo y la tasa de empleo en el sector informal, por lo que se obtuvo un mejor ajuste. Con esta modificación obtuvimos como resultado principal que en promedio del 2014 al 2017 el blanqueo de capitales a través de cuentas corrientes en el Ecuador es de 4,65% del PIB real, esto corresponde a $4130 millones de dólares corrientes. Además, entre los principales hallazgos, se encontró que la relación entre el ratio de depósitos en efectivo en cuenta corriente y la probabilidad de detección de transacciones inusuales, es contraria a la esperada en la teoría. Los resultados alcanzados muestran que es necesario reforzar las leyes anti-lavado en las provincias próximas a la zona marítima. Por último, no se encontró relación en el corto plazo entre las tasas de delitos y el monto de lavado de dinero en términos del VAB provincial.
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